👉 Sehr hilfreich für einen Frühruhestands-Finanzplan ist das Auflisten von Bestandsgrößen und Stromgrößen:
Bestandsgrößen:
- Welches Vermögen besitzen Sie bereits heute?
- Wie hoch ist Ihr Bestand an Verbindlichkeiten, beispielsweise für eine Baufinanzierung?
- Wie lässt sich Ihr aktuelles Vermögen aufgliedern in liquide Mittel, z. B. Tagesgeld und illiquides Vermögen, z. B. Immobilien?
- Welche Ansprüche aus Versicherungsverträgen haben Sie bis zum heutigen Zeitpunkt erworben? Welche Einmalzahlungen oder Rentenzahlungen werden Ihnen zufließen aus …
- Der gesetzlichen Rentenversicherung oder aus einer Beamtenpension oder aus einem Versorgungswerk?
- Einem Rürup-Rentenvertrag?
- Einer Riester-Rente?
- Einer betrieblichen Altersversorgung (bAV)?
- Einer privaten Lebens-/Rentenversicherung ohne staatliche Förderung?
Stromgrößen:
- Wie viel fließt Ihnen derzeit aus unterschiedlichen Einkommenskategorien zu, wie beispielsweise als …
- Einkommen aus angestellter Tätigkeit?
- Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit?
- Einnahmen aus Kapitalvermögen (Zinsen und Dividenden)?
- Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung?
- Wie hoch sind Ihre regelmäßigen Mittelabflüsse, z. B. Miete oder Wohngeld, Kosten von Lebensmittel und Hygieneartikel, Leasingverträgen, Kommunikationskosten?
- Wie hoch sind Ihre unregelmäßigen Mittelabflüsse, z. B. für Urlaub oder mögliche Autoreparaturen?
👉 Lassen Sie sich unterstützen in der Struktur und beim Aufbau Ihres Vermögens.
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Unser Fokus: Individuelle Lösungen für Altersvorsorge, Liquiditätsplanung und smarte Investments, die zu Ihrem Geschäftsmodell und Ihren Zielen passen.
👉 Lassen Sie Ihr Kapital für Sie arbeiten und nicht auf dem Sparbuch schlafen.
Herzliche Grüße,
Ihr
Norbert Duwe
