– Seneca, römischer Philosoph
Nicht das Sie so oder ähnlich denken, wenn Sie im Alter Ihr Vermögen / Ihre Altersvorsorge betrachten.
👉 Werden Sie rechtzeitig aktiv. Eine durchdachte Investmentstrategie übertrifft traditionelle Sparmethoden. Mit der richtigen Rendite und dem Zinseszinseffekt haben Sie die Chance, Ihr Kapital in wenigen Jahren beträchtlich zu vermehren.
🔷 Unser 5‑Säulen-Modell für Unternehmer*innen
Ziel: Maximale Handlungsfreiheit, solide Krisenfähigkeit, effizientes Vermögenswachstum und klare Entnahmeregeln – privat und betrieblich.
- Ziele festlegen: Mindestliquidität, Entnahmesatz, Zielrendite, max. Drawdown.
- Kontenstruktur: Betrieb, Privat, Steuerrücklage, Investment (mind. 2 getrennte Depots: Einkommenssäule / Wachstum).
- Produktselektion:
– Tagesgeld/kurzlaufende Anleihen (AAA/A)
– 1–2 globale Core-ETFs (thesaurierend)
– 1 Einkommens-ETF (ausschüttend)
– Optional: REIT-ETF, selektiver Private Credit-Fonds (nur nach DD).
- Automatisierung: Daueraufträge, Sparpläne, kalendarisches Rebalancing.
- Risikoprozess: Bänder, Notfallplan, Reporting-Routine.
- Steuer/Absicherung: StB/RA‑Abstimmung, Policen-Check (BU, Risiko, Key‑Person).
👉 Lassen Sie sich unterstützen in der Struktur und beim Aufbau Ihres Vermögens.
💼 Investmentberatung für Unternehmer und Selbstständige
Wir unterstützen Unternehmer und Selbstständige dabei, ihr Vermögen strategisch zu sichern und nachhaltig zu vermehren.
Unser Fokus: Individuelle Lösungen für Altersvorsorge, Liquiditätsplanung und smarte Investments, die zu Ihrem Geschäftsmodell und Ihren Zielen passen.
👉 Lassen Sie Ihr Kapital für Sie arbeiten und nicht auf dem Sparbuch schlafen.
Herzliche Grüße,
Ihr
Norbert Duwe
